اعطای دسته چک به مشتریان زیر ممنوع است:
1-8- اشخاص ورشکسته؛
2-8- اشخاص معسر از پرداخت محکوم به؛
3-8- اشخاص دارای چک برگشتی رفع سوء اثر نشده (اعم از عادی یا موردی)؛
4-8- وکیل/ نماینده صادرکننده (امضاءکننده) چک برگشتی (رفع سوء اثر نشده) از طرف اشخاص صاحبحساب در چارچوب قانون؛
5-8- اشخاصی که بنا به رأی قطعی مراجع قضایی حسب مفاد قوانین مربوط از جمله موارد مقرر در قانون، به محرومیت از داشتن چک محکوم شدهاند؛
6-8- اشخاصی که حساب جاری آنها به دلایل قانونی یا حسب تصمیم مراجع قضایی/شبه قضایی مسدود گردیده و برداشت از آن ممنوع است؛ به استثنای مواردی که صرفاً بخشی از موجودی حساب جاری مشتری مسدود شده و برداشت مابقی موجودی حساب جاری وی امکانپذیر است؛
7-8- اشخاص ورشکسته، معسر از پرداخت محکومبه یا دارای چک برگشتی رفع سوء اثر نشده که به وکالت یا نمایندگی از طرف صاحبحساب اعم از شخص حقیقی یا حقوقی اقدام به اخذ دسته چک میکنند؛
8-8- دارندگان بدهی غیرجاری تعیین تکلیف نشده در چارچوب ضوابط مقرراتی مربوط؛
9-8- اشخاصی که اطلاعات محل سکونت خود را در سامانه ملی املاک و اسکان ثبت ننمودهاند تا زمان ثبت و انطباق اطلاعات مزبور؛