بانک مکلف است قبل از اعطای دسته چک به مشتری گزارش اعتباری وی را از سامانه ملی اعتبارسنجی اخذ نموده و برای ارائه دسته چک به مشتریان خود متناسب با نتیجه گزارش اعتباری ایشان، صرفاً از طریق سامانه «صیاد» اقدام نماید.
قید اقلام اطلاعاتی زیر مطابق مندرجات سامانه صیاد بر روی هر برگه چک تخصیصیافته به مشتری الزامی میباشد:
1-6- کلمه «چک»؛
2-6- شناسه صیادی یکتا برای هر برگه چک؛
3-6- اطلاعات هویتی صاحب یا صاحبان حساب؛
4-6- شناسه حساب بانکی ایران (شبا) حساب؛
5-6- نام، علامت تجاری ثبت شده و شناسه اختصاصی شعبه بانک صادرکننده دسته چک؛
6-6- درج عبارت «کارسازی این چک منوط به ثبت صدور، دریافت و انتقال آن در سامانه صیاد است.»
درج مندرجات و مشخصات زیر بر روی چک و در سامانه صیاد حسب مورد در زمان صدور چک یا ثبت انتقال آن الزامی میباشد:
1-7- اطلاعات هویتی شخص حقیقی یا حقوقی که چک در وجه وی صادر و یا به وی منتقل میگردد؛
2-7- تاریخ؛
3-7- مبلغ ریالی؛
4-7- امضاء صادرکننده ؛
5-7- درج علت صدور چک در قسمت «بابت» برای چکهای صادره با مبالغ بیش از دو میلیارد ریال برای اشخاص حقیقی دارای حساب جاری غیرتجاری و بیش از ده میلیارد ریال برای اشخاص حقیقی و حقوقی دارای حساب جاری تجاری؛
تبصره- مبالغ مذکور در بند (5) این ماده در مواقع مقتضی توسط بانک مرکزی بهروزرسانی میگردد.
اعطای دسته چک به مشتریان زیر ممنوع است:
1-8- اشخاص ورشکسته؛
2-8- اشخاص معسر از پرداخت محکوم به؛
3-8- اشخاص دارای چک برگشتی رفع سوء اثر نشده (اعم از عادی یا موردی)؛
4-8- وکیل/ نماینده صادرکننده (امضاءکننده) چک برگشتی (رفع سوء اثر نشده) از طرف اشخاص صاحبحساب در چارچوب قانون؛
5-8- اشخاصی که بنا به رأی قطعی مراجع قضایی حسب مفاد قوانین مربوط از جمله موارد مقرر در قانون، به محرومیت از داشتن چک محکوم شدهاند؛
6-8- اشخاصی که حساب جاری آنها به دلایل قانونی یا حسب تصمیم مراجع قضایی/شبه قضایی مسدود گردیده و برداشت از آن ممنوع است؛ به استثنای مواردی که صرفاً بخشی از موجودی حساب جاری مشتری مسدود شده و برداشت مابقی موجودی حساب جاری وی امکانپذیر است؛
7-8- اشخاص ورشکسته، معسر از پرداخت محکومبه یا دارای چک برگشتی رفع سوء اثر نشده که به وکالت یا نمایندگی از طرف صاحبحساب اعم از شخص حقیقی یا حقوقی اقدام به اخذ دسته چک میکنند؛
8-8- دارندگان بدهی غیرجاری تعیین تکلیف نشده در چارچوب ضوابط مقرراتی مربوط؛
9-8- اشخاصی که اطلاعات محل سکونت خود را در سامانه ملی املاک و اسکان ثبت ننمودهاند تا زمان ثبت و انطباق اطلاعات مزبور؛
بانک موظف است در خصوص شیوه درخواست صدور دسته چک، تعداد برگههای دسته چک و نحوه تخصیص آن به مشتری، نحوه استقرار سامانههای عملیاتی بانک مرکزی و برقراری ارتباط با آن سامانه به منظور هویتسنجی، ثبت اطلاعات و شخصیسازی، چاپ و ارسال دسته چک، در چارچوب سازوکار اعلامی بانک مرکزی اقدام نماید.